Dividenden-Rechner – Dividendenertrag, Rendite und Aktienrendite berechnen

Die Dividendenrendite berechnet sich aus der jährlichen Dividende pro Aktie geteilt durch den Aktienkurs, multipliziert mit 100. Beispiel: Eine Aktie zahlt 2,50 € Dividende pro Jahr und kostet 100 € – die Dividendenrendite liegt bei 2,5 %. Im Dividenden-Rechner geben Sie Dividende und Kurs ein; der Modus „Dividendenrendite“ zeigt Rendite, Yield on Cost und eine Einordnung.

Typische marktübliche Dividendenrenditen liegen grob zwischen 2 und 4 Prozent. Unter 1 % spricht man von sehr niedriger, über 6 % oft von sehr hoher Dividendenrendite, bei der das Risiko eines Rückgangs oder einer Kürzung erhöht sein kann. Eine „gute“ Rendite hängt von Branche, Geschäftsmodell und Stabilität der Dividende ab – der Rechner hilft bei der Einordnung.

Dividendenwachstum beschreibt, wie stark ein Unternehmen seine Dividende pro Aktie Jahr für Jahr erhöht. Viele Qualitätsunternehmen steigern ihre Ausschüttung über lange Zeiträume um 5–10 % jährlich. Im Modus „Dividendenwachstum“ können Sie eine Startdividende und eine Wachstumsrate eingeben und sehen, wie sich Ihre Jahresdividende und die Gesamterträge über den Anlagehorizont entwickeln.

DRIP (Dividend Reinvestment Plan) bedeutet, dass Dividenden automatisch wieder in weitere Aktien derselben Position investiert werden. Dadurch wächst die Aktienanzahl und künftige Dividenden steigen über den Zinseszinseffekt schneller. Im Wachstumsmodus des Rechners vergleichen Sie Erträge mit und ohne DRIP; die Kachel „DRIP-Mehrertrag“ und die Grafik zeigen, wie groß der Vorteil über viele Jahre werden kann.

Auf Dividenden fällt in Deutschland grundsätzlich die Abgeltungssteuer von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag (und ggf. Kirchensteuer) an. Der effektive Satz liegt ohne Kirchensteuer bei 26,375 %. Der Sparerpauschbetrag von 1.000 € pro Jahr (für Ledige) gilt für alle Kapitalerträge zusammen. In den Steuer-Optionen des Rechners können Sie wählen, ob die Abgeltungsteuer berücksichtigt werden soll und wie viel des Pauschbetrags bereits genutzt ist.

Die Ausschüttungsquote gibt an, wie viel Prozent des Gewinns pro Aktie (EPS) als Dividende ausgezahlt werden. Sie berechnet sich aus Dividende je Aktie geteilt durch Gewinn je Aktie × 100. Werte unter 60 % gelten oft als nachhaltig, weil genug Gewinn im Unternehmen verbleibt; Quoten über 80 % können auf ein erhöhtes Kürzungsrisiko hindeuten. Im Modus „Dividendenrendite“ berechnet der Rechner die Ausschüttungsquote und gibt eine farbliche Einordnung.

Die Gesamtrendite umfasst sowohl Kursgewinne als auch erhaltene Dividenden sowie Kosten. Sie ergibt sich aus (Verkaufserlös + Dividenden − Kaufpreis − Nebenkosten) geteilt durch den eingesetzten Kaufbetrag, multipliziert mit 100. Im Modus „Aktienrendite“ tragen Sie Kauf- und Verkaufskurs, Haltedauer, Dividenden und Gebühren ein – der Rechner zeigt absolute, prozentuale und annualisierte Rendite (CAGR) brutto und optional nach Steuern.

Die Dividendenrendite setzt die aktuelle Jahresdividende zur aktuellen Aktienkursnotiz ins Verhältnis und zeigt, wie attraktiv die Ausschüttung heute ist. Yield on Cost verwendet statt des aktuellen Kurses Ihren historischen Kaufkurs und zeigt, wie hoch Ihre persönliche Rendite auf den ursprünglichen Einsatz ist. Im Modus „Dividendenrendite“ geben Sie optional Ihren Kaufkurs ein – der Rechner berechnet beide Kennzahlen und macht den Unterschied sichtbar.