Lot Size Rechner: Positionsgrösse für Forex und CFD berechnen

Ein Lot ist die standardisierte Handelseinheit im Forex-Markt und bezeichnet eine bestimmte Menge der Basiswaehrung. Ein Standard-Lot entspricht 100.000 Einheiten der Basiswaehrung, ein Mini-Lot 10.000 Einheiten und ein Micro-Lot 1.000 Einheiten.

Bei einem Trade in EUR/USD mit einem Standard-Lot bewegen Sie also 100.000 Euro. Die Lot-Groesse bestimmt direkt den Pip-Wert und damit den Euro-Betrag, den jede Pip-Bewegung in Ihrem Konto ausmacht.

Bei EUR/USD und einem Wechselkurs von 1,08 betraegt der Pip-Wert pro Standard-Lot 9,26 Euro: Bewegt sich der Kurs um 50 Pips gegen Ihre Position, verlieren Sie 50 mal 9,26 gleich 462,96 Euro.

Micro-Lots sind fuer Einsteiger und kleine Konten gedacht, weil sich damit Positionen auf 1.000-Einheiten-Schritte feinskalieren lassen. Die meisten Retail-Broker bieten alle drei Groessen an.

Die Positionsgroesse ergibt sich aus drei Eingabewerten: Kontogroesse, Risikoprozent pro Trade und Stop-Loss-Abstand in Pips. Schritt eins: Risiko in Euro berechnen. Bei einem 10.000-Euro-Konto und 1 Prozent Risiko sind das 100 Euro.

Schritt zwei: Pip-Wert je Standard-Lot ermitteln. Fuer EUR/USD bei Kurs 1,08 gilt: 10 geteilt durch 1,08 gleich 9,2593 Euro. Schritt drei: Lots berechnen. Lots gleich Risiko in Euro geteilt durch Stop-Loss-Pips mal Pip-Wert.

Bei 50 Pips: 100 geteilt durch (50 mal 9,2593) gleich 0,22 Standard-Lots, was 21.600 Einheiten entspricht.

Der Rechner fuehrt diese drei Schritte automatisch durch und zeigt zusaetzlich die Umrechnung in Mini- und Micro-Lots sowie die benoetigte Marge bei ESMA-Hebel 1:30. So sehen Sie sofort, ob die Position zum Kontostand passt.

Ein Pip (Percentage in Point) ist die kleinstmoegliche Preisaenderung eines Waehrungspaars. Bei den meisten Paaren ist ein Pip die vierte Nachkommastelle (0,0001), bei JPY-Paaren die zweite (0,01).

Der Pip-Wert in Euro gibt an, wie viel ein Pip Kursbewegung in der Kontwaehrung Euro wert ist.

Die Formel haengt vom Waehrungspaar-Typ ab: Bei EUR-Quote-Paaren wie EUR/USD betraegt der Pip-Wert pro Standard-Lot 10 geteilt durch den Wechselkurs, also 10 geteilt durch 1,08 gleich 9,2593 Euro.

Bei USD-Quote-Paaren wie GBP/USD gilt dieselbe Formel, da die Quotierungswaehrung USD ist. Bei JPY-Paaren wie USD/JPY betraegt der Pip-Wert 1.000 geteilt durch den Wechselkurs, also 1.000 geteilt durch 162 gleich 6,1728 Euro.

Der Pip-Wert aendert sich also mit dem aktuellen Wechselkurs. Deshalb sollte die Positionsgroesse vor jedem Trade neu berechnet werden.

Die Faustregel lautet: Maximal 1 bis 2 Prozent des Kontostands pro Trade riskieren. Diese Regel schuetzt vor dem Kontoverlust durch eine Verlustserie.

Bei 1 Prozent Risiko pro Trade und zehn aufeinanderfolgenden Verlusten verliert das Konto rund 9,6 Prozent: von 10.000 Euro auf 9.044 Euro.

Bei 5 Prozent Risiko waeren nach zehn Verlusten bereits 40 Prozent des Kontos weg, das Konto stuende bei nur noch 5.987 Euro, und der Weg zurueck zum Ausgangswert erfordert eine Rendite von 67 Prozent.

Bei 10 Prozent Risiko schrumpft das Konto in zehn Trades auf 3.487 Euro, der Rueckweg braucht 187 Prozent Rendite. Professionelle Trader und Risikomanagement-Lehrbuecher von Autoren wie Van K.

Tharp oder Alexander Elder empfehlen daher einheitlich die 1-Prozent-Regel als Obergrenze fuer Anfaenger und die 2-Prozent-Regel als Maximum fuer erfahrene Trader.

Die Marge (auch Margin) ist die Sicherheitsleistung, die der Broker fuer eine offene Position einbehält. Sie wird nicht zusaetzlich zum Trade bezahlt, sondern vom Kontostand als Pfand geblockt.

Die benoetigte Marge ergibt sich aus: Einheiten mal Wechselkurs geteilt durch Hebel. Bei 21.600 Einheiten EUR/USD, Kurs 1,08 und Hebel 1:30: 21.600 mal 1,08 geteilt durch 30 gleich 777,60 Euro.

Der Rechner verwendet den ESMA-Standardhebel von 1:30 fuer Hauptwaehrungspaare, der seit August 2018 fuer alle EU-regulierten Retail-Broker gilt.

Fuer Nebenwaehrungspaare erlaubt die ESMA nur 1:20, fuer Indizes 1:20, fuer Rohstoffe 1:10 und fuer Krypto 1:2. Liegt die benoetigte Marge ueber dem Kontostand, kann der Trade nicht eroeffnet werden.

Freie Marge gleich Kontostand minus benoetigte Marge: Sie sollte gross genug bleiben, um einen Margin Call bei einer vorruebergehenden Gegenbewegung zu vermeiden.

Die meisten modernen Broker zeigen Kurse mit fuenf Nachkommastellen an (bei JPY-Paaren drei). Die fuenfte Stelle ist eine Bruchstelle eines Pips, auch Pipette oder Punkt genannt. Ein Pip entspricht also zehn Punkten.

Beispiel: EUR/USD steht bei 1,08123. Steigt er auf 1,08173, ist der Kurs um 5 Pips oder 50 Punkte gestiegen. Der haeufigste Eingabefehler beim Lot-Size-Rechner ist, die Punkte der Plattform als Pips einzugeben.

Wer statt 50 Pips irrtuemlih 500 Punkte als Stop-Loss eingibt, erhaelt eine zehnmal zu kleine Position.

In unserem Standardbeispiel wuerde die Lot-Groesse dann 0,022 statt 0,22 betragen und der maximale Verlust bei tatsaechlich 50 Pips Stop-Loss nur 10 statt 100 Euro.

Der umgekehrte Fehler ist gefaehrlicher: 5 Pips statt 50 Punkte ergibt eine zehnmal zu grosse Position, die schnell zum Margin Call fuehren kann.

JPY-Paare unterscheiden sich von anderen Waehrungspaaren in zwei Punkten: Der Pip liegt an der zweiten statt an der vierten Nachkommastelle, und der Pip-Wert pro Standard-Lot berechnet sich als 1.000 geteilt durch den Wechselkurs statt als 10 geteilt durch den Kurs.

Bei USD/JPY mit Kurs 162 betraegt der Pip-Wert je Standard-Lot 1.000 geteilt durch 162 gleich 6,1728 Euro.

Fuer ein 25.000-Euro-Konto mit 1 Prozent Risiko und 20 Pips Stop-Loss ergibt sich: 250 Euro Risiko geteilt durch (20 mal 6,1728) gleich 2,03 Standard-Lots oder 202.500 Einheiten.

Die benoetigte Marge betraegt 202.500 mal 162 geteilt durch 30 gleich 1.093.500 Euro und uebersteigt den Kontostand bei Weitem. Das zeigt: Grosse Lot-Zahlen bei JPY-Paaren mit hohem Wechselkurs koennen am Hebel scheitern.

Loesungen sind ein kleinerer Lot-Typ wie Mini oder Micro, ein groesserer Stop-Loss oder weniger Risikoprozent.

Zwei der drei Berechnungsgrundlagen aendern sich staendig: der Kontostand durch realisierte Gewinne und Verluste und der Wechselkurs, der den Pip-Wert bestimmt.

Ein Konto, das mit 10.000 Euro gestartet ist und nach einer Verlustserie bei 8.500 Euro steht, darf bei 1 Prozent Risiko nur noch 85 statt 100 Euro pro Trade riskieren.

Wer die alte Positionsgroesse beibehält, uebersteigt sein Risikoprofil um fast 18 Prozent.

Auch der Wechselkurs spielt eine Rolle: Schwankt EUR/USD zwischen 1,05 und 1,15, veraendert sich der Pip-Wert um fast 10 Prozent, was sich direkt auf die Lot-Groesse auswirkt.

Professionelle Trader berechnen die Positionsgroesse deshalb vor jedem einzelnen Ordereintrag neu. Der Rechner macht diesen Schritt in Sekunden.

Ein Trade-Journal, in dem Lot-Groesse, Stop-Loss, Ein- und Ausstiegskurs sowie Ergebnis dokumentiert werden, deckt zudem Muster in der eigenen Risikokontrolle auf.